Лизинг без первоначального взноса в 2020 году — для юридических лиц, ип

Для развития и поддержания собственного бизнеса требуется постоянное финансовое вливание. Покупка специализированного оборудования, различных технических средств — довольно дорогое удовольствие.

Не всегда индивидуальный предприниматель в состоянии приобрести нужные вещи за собственные денежные средства.

Поэтому в сложившейся ситуации всё большую популярность приобретает лизинг без требования первоначального взноса для юридических лиц.

Условия предоставления денежных средств по лизингу

Для заключения долгового соглашения по лизингу без предварительного взноса аванса, юридическое лицо должно отвечать следующим критериям:

1. Иметь стабильный, значительный доход от бизнес-проекта.
2. Использовать лизинг для рентабельного объекта.
3. Обеспечить лизинговую операцию поручительством или залогом. В качестве залога может выступать объект лизинга.

Несоответствие по любому из вышеперечисленных критериев затруднит получение авансового лизинга. Остаётся вариант, при котором риски по отсутствию первоначального взноса берёт на себя поставщик объекта лизинга.

Он соглашается с тем, что при возникновении финансовых трудностей у лизингополучателя, объект сделки подвергается продаже. Вырученные денежные средства поступают лизингодателю.

Такая схема чаще всего встречается при оформлении сделок по легковому автотранспорту.

Условия по проведению сделки могут быть различными, в зависимости от выбранной организации. При этом существуют базовые требования лизинга. Среди них отмечаются:

• долговое соглашение может быть рассчитано на срок от года до десяти лет;
• первоначальный взнос может составлять от нуля до тридцати процентов от стоимости приобретаемого объекта;
• заёмщику предоставляется ссуда в требуемой валюте;
• годовая процентная ставка повышается ежегодно, на величину от нуля до пяти процентов;
• банковская компания на протяжении действия долгового соглашения является лизингодателем.

Лизингодатель требует соблюдение следующих критериев от заёмщика:

1. возрастная группа от двадцати одного года, некоторые банковские системы предоставляют услуги по лизингу для юридических лиц с восемнадцати лет;
2. подтверждение платежеспособности;
3. осуществление предпринимательской или юридической деятельности длительностью не менее двенадцати месяцев.

Нюансы по оформлению лизингового соглашения

Для проведения лизинга потребуется выполнение следующих действий:

• Подобрать выгодную лизинговую программу, которая соответствует запросам юридического лица. Уточнить возможность кредитования без внесения первоначального взноса.
• Получить консультацию о проводимой сделке с уточнением всех деталей. Важными критериями являются длительность долгового обязательства, размер ежемесячных платежей и годовой процент удорожания по кредитованию.
• Определение пошагового действия по совершению сделки. Юридическое лицо осуществляет сбор полного пакета документации.
• Подача заявления на лизинг и ожидание рассмотрения заявки.
• При получении одобрения от лизингодателя, происходит подписание долгового соглашения. В дальнейшем производится оплата денежных средств за объект лизинга, он переходит в пользование юридическому лицу.

После окончания действия срока лизингового соглашения, заёмщик лизингового объекта обязан либо погасить задолженность или осуществить возврат объекта.

Перечень документации для осуществления лизинга

Юридическое лицо должно подготовить полный пакет документации на оформление лизингового соглашения. В перечне должны быть представлены следующие документы:

1. на функционирующую организацию;
2. свидетельство о государственной регистрации;
3. приказ о назначении управленческого аппарата;
4. бумаги, подтверждающие постановку на учёт в налоговую службу;
5. паспорт управляющего организацией и ксерокопии всех страниц;
6. ксерокопии страниц паспорта главного бухгалтера организации;
7. справка о внесении юридического лица в реестр;
8. отчёт о финансовом состоянии организации с полным отражением доходной части, составленный и заверенный главбухом организации;
9. документы об имеющихся долговых обязательствах.

Предложения по лизингу

В настоящее время лизинговый рынок имеет достаточно широкий спектр предложений по кредитованию без первоначального взноса денежных средств. Ниже приведены некоторые программы.

Европлан

Данная организация предоставляет возможность юридическим лицам приобрести по лизингу легковые или грузовые автомашины, а также специализированную технику. Для лизинга без аванса разработана программа кредитования – операционный лизинг.

  Сентинел: деятельность организации, предоставляемые услуги

Длительность действия долгового обязательства может быть рассчитана на срок от года до пяти лет. Программа направлена на предоставление арендованного автотранспорта.

При этом лизингополучатель экономит своё время на техническое обслуживание объекта. Компания Европлан берёт эти обязательства на себя, включая стоимость данных услуг в ежемесячный платеж по долговому обязательству. По завершению периода действия договора, происходит возврат транспорта.

При необходимости можно заключить новое соглашение.

Альфа-лизинг

Он предлагает базовые условия для юридических лиц на приобретение автомобилей. Без взноса аванса можно воспользоваться программой лизинг автотранспорта. Заключить договор допускается на период времени до семи лет. Валюту по кредитованию может выбирать юридическое лицо: это могут быть рубли, американские доллары или евро.

Договор лизинга предусматривает удорожание, которое составляет от четырех процентов в год. На рассмотрение заявки может потребоваться от одного до четырех дней.

ООО Контрол

Организация специализируется на автотранспорте, имеет расширенную линейку по моделям автомобилей. Юридическим лицам не требуется вносить первоначальный взнос.

Оформить договор лизинга можно на срок до тридцати шести месяцев. Заявка рассматривается в течение одного дня. Имеется возможность дистанционной подачи заявления.

При этом обслуживание по займу также можно производить с использованием интернет ресурсов.

Балтийский лизинг

Финансовая организация готова предоставить юридическому лицу полный перечень объектов лизинга — начиная от автотранспорта, заканчивая недвижимым имуществом. При этом финансирование лизингополучателя происходит из собственных средств компании. Это позволяет предоставить возможность клиенту не вносить авансовый платеж. Для этого разработана лизинговая оперативная программа.

Долговое соглашение заключается на срок от двенадцати до сорока восьми месяцев. Компания может предоставить до семи миллионов рублей кредитных средств. Лизинговый договор не запрещает досрочный выкуп имущества. Составление графика платежей согласуется с заёмщиком.

Каркаде лизинг

Данная финансовая организация направлена на поддержку малого и среднего бизнеса. Компания является официальным участником льготных программ автомобильного лизинга. Заёмщики Каркаде могут рассчитывать на использование государственной поддержки. Она направлена на субсидирование приобретаемых в лизинг грузовых автомашин, произведенных в Российской Федерации.

  Сберкнижка: особенности, виды, условия по вкладам

В компании предусмотрены две программы без осуществления первоначального взноса: лизинг авто без удорожания и лизинг без первоначального взноса.

Долговое соглашение может быть заключено на срок от тридцати шести до шестидесяти месяцев. График платежей фиксируется изначально. Долговое соглашение предусматривает возможность реструктуризации задолженности в случае возникновения финансовых трудностей. Также потребуется произвести обязательное страхование лизингового соглашения.

Плюсы лизинга

Лизинг представляет собой длительную аренду автотранспорта, недвижимости, коммерческого оборудования, специализированных техник с предоставлением права выкупа по остаточной стоимости.

Проведение лизинговых операций сопровождается следующими положительными моментами:

• юридическое лицо получает в пользование требуемую технику или оборудование без траты времени на сбор собственных денежных средств;
• значительное число предложений от различных корпораций;
• проведение операции на достаточно выгодных условиях;
• подбор требуемого оборудования или техники по взаимовыгодной стоимости;
• предоставление налоговых льгот;
• использование субсидий по государственной поддержке юридических лиц;
• привлечение дополнительных инвестиций из-за отсутствия дополнительных долговых обязательств.

Отзывы о лизинге юридических лиц

• Алексей Игнатов. Пользуюсь лизингом уже в четвертый раз для расширения бизнеса. Крупные денежные вливания из собственных средств не позволяют закрыть все проблемные места. А использование данной услуги позволяет поддерживать автопарк в приличном состоянии. И на финансовом состоянии организации негативно не отражается;
• Денис Валерьевич. Использовал программу для осуществления грузоперевозок. Личных сбережений не было. Финансовая организация предоставила возможность приобретения грузового автотранспорта. Договор был составлен на пять лет. За два года машина отработала свою себестоимость, сейчас находится в собственности компании, и продолжает приносить стабильный доход;
• Василий Ласточкин. По лизинговой программе Европлана приобрёл уже седьмую легковую машину для фирмы. Проблем со сбором требуемого пакета документации не возникает. Специалисты компании помогают с выбором автомобиля, в соответствии с моими пожеланиями. Для тех кто планирует использовать лизинговую программу, советую смело идти к лизингодателю. Это позволит сэкономить денежные средства на более проблемные места бизнеса.

Источник: https://ProKredityBanki.ru/uslugi/lizing-bez-pervonachalnogo-vznosa-dlya-yuridicheskih-lits

Газель в лизинг: условия для физических, юридических лиц и ИП

В статье мы рассмотрим, как купить газель в лизинг. Узнаем, можно ли оформить авто без первоначального взноса и будет ли одобрена заявка на лизинг б/у газели. Мы подготовили для вас список лизинговых компаний и собрали отзывы их клиентов.

ТОП-8 компаний, где можно купить Газель в лизинг

Европлан
Самое выгодное предложение.

От 0%
аванс

Перейти

Сбербанк Лизинг
Сбербанк Лизинг

от 10%
аванс

Элемент Лизинг

от 20%
аванс

ВЭБ Лизинг
ВЭБ Лизинг

от 10%
аванс

Каркаде Лизинг
Каркаде Лизинг

от 0%
аванс

РЕССО Лизинг
РЕССО Лизинг

от 10%
аванс

Условия покупки Газели в лизинг

Рассмотрим основные условия лизинговой сделки, на которые надо обратить особое внимание:

• Первоначальный взнос. Обычно он составляет от 10 до 50%, но за счет партнерства лизинговых компаний с группой ГАЗ и различных программ государственного субсидирования можно найти предложение с нулевым авансом.
• Удорожание. За пользование лизингом надо платить определенные проценты. Обычно удорожание составляет 5 — 7% годовых. Но в рамках специальных предложений можно купить Газель и с удорожанием в 0%.
• Сроки договора. Минимальный срок лизинга — 12 месяцев, а максимальный может устанавливаться конкретной компанией. Можно приобрести Газель на период до 3 лет, а при желании и на 5 лет.

Важно! В договор могут быть включены очень важные условия сделки, о которых нужно знать до его подписания. Например, часто лизинговые компании запрещают передавать приобретенные машины в аренду до момента их полного выкупа.

Как купить Газель в лизинг

Взять Газель в лизинг довольно просто. Первым делом нужно выбрать машину у официального дилера, а потом можно подавать заявку. Удобней всего заполнить анкету на сайте выбранной лизинговой компании.

После предварительной обработки заявки менеджеры связываются с клиентом для уточнения всех необходимых деталей. Они также расскажут о том, какие документы следует представить для заключения договора.

Далее специалисты проводят проверку клиента и финансовый анализ его деятельности. И только после этого принимается окончательное решение о возможности заключения договора лизинга. Если сделка одобрена, вам будет направлен проект лизингового соглашения. Его следует внимательно изучить и подписать. А чтобы лизингодатель передал вам автомобиль, необходимо внести сумму аванса.

Требования к клиентам

Большинство компании готовы предложить лизинг Газелей не только организациям и индивидуальным предпринимателям, но и просто физическим лицам.

Обязательными требованиями к ИП и юр. лицам выступают следующие:

• ведение бизнеса не менее 1 года;
• отсутствие убытков.

Частное же лицо для заключения сделки должно быть старше 23 лет, а также иметь источник постоянного дохода.

Документы для подачи заявки

Список документов, которые потребуется представить в лизинговую компанию, будет зависеть от категории клиентов. Физические лица должны подготовить паспорт и справку о доходах. Индивидуальные предприниматели передают в компанию налоговые декларации, паспорт, а также свидетельства ОГРНИП и ИНН.

Больше всего документов потребуется собирать юридическим лицам. От них потребуются:

• Правоустанавливающие документы (Устав, учредительный договор, свидетельства ОГРН и ИНН, решение о назначении директора).
• Копии паспортов руководителя и главного бухгалтера.
• Финансовая отчетность за последние 1 — 3 отчетных периода.

Некоторые компании предлагают оформить программы экспресс-лизинга. В этом случае вам не потребуется подтверждать финансовое состояние бизнеса, а сделка будет оформлена с минимальным пакетом документов. Однако, подобные программы имеют одно важно условие: первоначальный взнос не может быть менее 50%.

Какой автомобиль можно взять в лизинг

Приобрести в лизинг можно любой автомобиль ГАЗ. Только вам решать, какую машину оформлять — Газель Некст или Соболь, Газон, Валдай или любую другую. Вы также самостоятельно выбираете подходящую модификацию и комплектацию авто.

Но в любом случае это должен быть новый автомобиль, т. к. б/у Газели лизинговые компании не оформляют. Есть еще одно важное требование — новая Газель для лизинга может быть приобретена исключительно у официального дилера.

Газель в лизинг для юридических лиц

Лизинг наиболее популярен среди юридических лиц. Иногда лизинговые компании при оформлении договора могут попросить представить поручительство учредителей фирмы-лизингополучателя. Такой вопрос может возникнуть, если финансовые показатели предприятия вызывают сомнения, а сам бизнес зарегистрирован не так давно.

Авто могут находиться на балансе лизингодателя или лизингополучателя. Во многих фирмах можно также заранее договориться о том, кто будет нести расходы по страхованию приобретенных в лизинг машин.

Газель в лизинг для ИП

Индивидуальные предприниматели могут приобрести в лизинг Газель, Газон Некст и любую другую модель автомобилей ГАЗ. ИП гораздо проще получить одобрение лизинговой сделки, чем положительное решение по заявке на банковский кредит.

Банки считают ИП довольно ненадежными клиентами и часто отказывают в выдаче денег. Лизинговые же компании несут минимальные риски при сотрудничестве с малым бизнесом, так как объект сделки не является собственностью лизингополучателя.

Предприниматель сможет воспользоваться государственными субсидиями для получения максимальной скидки на первоначальный взнос. А для ИП на общей системе налогообложения действуют и налоговые льготы.

Также прочитайте: Льготные кредиты для малого бизнеса — ТОП-5 банков и условия

Газель в лизинг для физических лиц

Ряд лизинговых компаний позволяет оформлять лизинг и физическим лицам. Эта возможность появилась относительно недавно.

Однако, частное лицо не сможет получить налоговые льготы, так как не является плательщиком НДС и налога на прибыль. 

Согласно статистике, физические лица отдают предпочтение Газели Next и оформляют авто в лизинг на условиях минимального первоначального взноса.

Лизинг без первоначального взноса

Некоторые лизинговые компании предлагают оформлять лизинг автомобилей без первоначального взноса. Однако, в этом случае физическое лицо должно подтвердить высокий стабильный доход справкой с работы. А также лизингодатель может одобрить сделку на условиях привлечения поручителей или внесения залоговой суммы.

Преимущества покупки Газели в лизинг

В России покупка авто в лизинг — пока что редкость. Это связано в основном с малой осведомленностью предпринимателей о преимуществах финансовой аренды, а ведь на самом деле их довольно много. Особенно выгоден лизинг для крупного бизнеса.

Рассмотрим основные преимущества приобретения Газели в лизинг:

• Снижение налогов. Все лизинговые платежи уменьшают налогооблагаемую базу, что приводит к снижению налога на прибыль. При этом можно полностью вернуть уплаченный НДС.
• Упрощенное одобрение сделки. Лизинговые компании менее строго относятся к клиентам по сравнению с банками.
• Сохранение инвестиционной привлекательности. Лизинг является разновидностью аренды и соответствующим образом отображается в отчетности. Это позволяет клиенту сохранять возможность получения кредитов на пополнение оборотных средств и другие цели.
• Участие в программах государственной поддержки лизинга. Можно получить существенные скидки на первоначальный взнос или получить возмещение части уплачиваемых процентов.

Отзывы о покупке Газели в лизинг

Петр Соловьев:

«Работали по лизингу Газелей с ВТБ уже 3 раза. Никогда не возникало проблем. Все проходит четко и без лишней нервотрепки. Сейчас думаем еще пару машинок приобретать и, скорее всего, опять обратимся за лизингом в ВТБ, т. к. довольны сотрудничеством».

Никита Леонов:

«Я занимаюсь грузоперевозками как ИП и имею несколько своих Газелей. Раньше копил долго на каждую новую машину, но когда бизнес начал расти, я задумался, где взять лизинг или кредит. Банки в итоге отказали в ссуде, и я обратился в Европлан с заявкой на лизинг двух Газелей. Одобрили без каких-либо проблем, договор заключили и машины передали тоже быстро». 

Олег Астахов: 

«Наша компания уже не один раз оформляла лизинг в Элемент Лизинг. Брали мы и Газели. Радует, что всегда сделка проходит четко и без нарушений договора. Главное, платить своевременно по договору, но об этом нас заранее предупреждали».

Источник: https://bank-biznes.ru/lizing/avto/gazel-v-lizing.html

Как взять авто лизинг для ИП в 2020 году: условия получения

Время чтения: 4 минут

Простой вопрос: как начинающему индивидуальному предпринимателю, имеющему нулевой баланс по расходам на транспорт, приобрести важные для производственного процесса автомобили? Вряд ли он сможет собрать такой пакет документов, который устроит банк для выдачи кредита. Его единственный шанс – автолизинг для ИП.

В чем суть лизинга

Индивидуальное предпринимательство – всегда процесс, связанный с определенным риском. У предпринимателя всегда присутствуют желание и вера в положительный результат, а в нашем случае у него должно быть еще и понимание того, что без автотранспорта он не сможет полноценно работать.

Но так как банковский кредит ему не подходит, в том числе и потому, что проценты по кредитам сегодня покоряют заоблачные высоты, остается поверить в спасительную роль другой формы кредитования, именуемой лизингом.

Что она собой представляет и как работает, подробно изложено в материале «Автолизинг». Заметим только, что по своей сути это передача автотранспорта в аренду ИП с возможностью выкупить автомобиль по окончании срока действия договора лизинга.

Приобретение в лизинг

Если принято решение использовать те преимущества, которые предоставляет так называемая аренда с возможностью выкупа, необходимо первым делом выбрать учреждение-лизингодателя.

И хотя пакет документов для него собрать гораздо проще, чем для банка-кредитора, однако следует готовить сведения с особой тщательностью. В первую очередь потому, что компании, занимающиеся лизингом, обращают внимание на вид деятельности ИП, и на то, в каком состоянии находится его бухгалтерия. Возможно, придется предоставить и сведения из финансового отчета за прошедший период.

Кстати говоря, статья «Лизинг авто для юридических лиц» детально рассматривает возможность финансовой аренды для более широкого круга субъектов предпринимательской деятельности.

Будем считать, что лизинговая компания выбрана и осталось только дать ответ на вопрос, как оформить лизинг на автомобиль начинающему предпринимателю – с учетом того, что лизингодатель стремится минимизировать возможные риски.

Условия

Чтобы получение автотранспорта для предприятия стало реальностью, ИП обязан выполнить ряд условий, служащих определенной гарантией для лизингодателя. Сам договор лизинга обязательно будет включать разделы о предмете договора, правах и обязанностях сторон, величине и сроках арендной платы.

Условия, на которых ИП доступен лизинг авто, прежде всего предполагают требования к самому предпринимателю:

• он должен быть не моложе двадцати одного года;
• быть действующим зарегистрированным ИП;
• вести хозяйственную деятельность не менее полугода, и в последние три месяца – без убытков;
• должен быть готов уплатить первоначальный платеж, размер которого может колебаться в пределах 15-25 процентов.

В условия лизинга для ИП на автомобиль, если быть точным, входят два пакета документов. Первый нужен для того, чтобы лизинговая компания могла рассмотреть вероятность подписания договора. Эти документы:

• заявка на предоставление лизинга;
• бухгалтерская отчетность ИП;
• помесячные обороты по счетам;
• пояснительная записка по истории и перспективе работы предприятия.

Обязательный пакет документов, которые требует законодательство РФ, состоит из:

• паспорта физлица;
• свидетельства о госрегистрации ИП;
• ИНН;
• выписки из ЕГРИП.

Без начального взноса

Кроме того, автолизинг для ИП без первоначального взноса потребует от предпринимателя информацию, есть ли у него дебиторская или кредиторская задолженность. Если есть и та и другая, то в каком соотношении они находятся.

Первый взнос лизингополучателя, называемый еще авансовым платежом, является основной гарантией для лизинговой компании в том, что индивидуальный предприниматель будет выполнять условия подписанного соглашения.

Поэтому авто в лизинг для ИП без первоначального взноса может быть предоставлено только в том случае, если:

• лизингополучатель ведет прибыльную хозяйственную деятельность и финансовому состоянию его предприятия ничего не угрожает;
• ИП сможет доказать лизингодателю высокую ликвидность продукта, являющегося источником получения дохода предприятия;
• предприниматель сможет предоставить дополнительные гарантии по соблюдению условий договора – найдет поручителя или подпишет дополнительно договор залога.

Отдельно стоит сказать, что ИП может рассчитывать не только на лизинг дорогих новых автомобилей. С недавнего времени договор финансовой аренды можно оформить и на автомобили с пробегом.

 Подробнее об этом в материале «Б/у авто в лизинг».

Преимущества лизинга

Для того чтобы оставаться до конца объективными, зададимся вопросом: почему так важно взять авто в лизинг для ИП, и каковы плюсы и минусы аренды с возможностью выкупа.

Преимуществ у автолизинга, нужно признать, немало:

• во-первых, лизинг более доступен, чем кредит в банке;
• во-вторых, процесс его оформления занимает гораздо меньше времени;
• в-третьих, по сравнению со ставками и размерами банковских платежей по кредиту лизинговые параметры ниже, а значит, выгоднее;
• в-четвертых, всегда существует возможность приобретения лизингового автотранспорта в собственность;
• в-пятых, в отличие от кредита, лизинг не требует от ИП накопления или изъятия оборотных средств.

Лизинг также не потребует от предпринимателя привлечения заемного капитала, таким образом, его собственные и заемные средства всегда будут находиться в оптимальном соотношении. То есть лизинг не является препятствием для того, чтобы взять банковский кредит, если в нем возникнет необходимость.

Преимущества лизинговой сделки для ИП, по сравнению с кредитной, во многом объясняют, почему предприниматели, работающие на упрощенной системе налогообложения, все чаще отдают предпочтение лизингу.

Справедливости ради нужно сказать, что автолизинг не лишен и определенных недостатков. Они заключаются прежде всего в том, что авто, взятое в лизинг, не будет являться собственностью ИП в период действия договора, и лизингополучателю все же придется заплатить КАСКО, пусть даже стоимость полиса будет разнесена по ежемесячным платежам.

Лизинг простым языком: Видео

Источник: http://avtozakony.ru/kuplya-prodazha/lizing/ip.html

Лизинг легковых автомобилей: условия для юридических лиц

Срок:до 60 месяцев

Сумма сделки:от 500 000 рублей

Аванс:от 5%

Экспресс Стандарт Оперативный лизинг

Стоимость автомобиля	до 9 миллионов рублей
Первоначальный взнос	от 5%
Срок договора	от 12 до 60 месяцев
Срок рассмотрения заявки	Предварительное решение за 1 день
Пакет документов	Минимальный
Возможность досрочного выкупа	Да
Графики платежей	На выбор лизингополучателя
Финансирование новых компаний	Да

Стоимость автомобиля	от 500 тысяч рублей
Первоначальный взнос	от 5%
Срок договора	от 12 до 60 месяцев
Срок рассмотрения заявки	Предварительное решение за 1 день
Графики платежей	На выбор лизингополучателя
Финансирование сложноструктурированных проектов	Да

Стоимость автомобиля	до 7 миллионов рублей
Первоначальный взнос	от 0%
Срок договора	от 12 до 60 месяцев
Срок рассмотрения заявки	Предварительное решение за 1 день
Пакет документов	Минимальный
Возможность досрочного выкупа	Да
График платежей	Аннуитетный
Финансирование новых компаний	Нет

Обновление автопарка требует масштабных денежных вложений. Чтобы приобрести один или несколько автомобилей, приходится извлекать значительную сумму из оборотных средств фирмы или брать кредит. Мы предлагаем более современный и практичный вариант — лизинг автотранспорта, который одинаково выгоден как для юридических лиц, так и для ИП.

Такой вид сотрудничества позволяет взять в пользование сразу несколько транспортных средств (ТС), а рассчитываться за них постепенно, в соответствии с возможностями своего бюджета и графиком внесения платежей.

1. В течение срока действия лизингового договора активы юридически остаются в собственности у прежнего владельца. В ряде случаев расходы по содержанию и обслуживанию техники или оборудования возлагаются на него.
2. Платежи по договору лизинга можно относить на коммерческие затраты компании. Соответственно, снижается ставка по налогу на прибыль.
3. Согласно условиям автолизинга, после внесения всех платежей можно выкупить ТС по остаточной стоимости, которая обычно является символической. Следовательно, каждый платеж — это инвестиция в счет приобретения одного или нескольких авто. В этом несомненное преимущество лизинга перед обычной арендой, при которой уплаченные суммы лишь увеличивают расходы предприятия, а машины подлежат возврату после окончания срока действия договора.

Покупка активов в лизинг одинаково популярна как у юридических лиц, так и у индивидуальных предпринимателей.

В нашем каталоге представлены новые автомобили и с пробегом. У нас:

• быстрое (в течение 1 дня) принятие предварительного решения;
• минимальный пакет документов;
• возможность досрочного выкупа;
• минимальный (от 0%) стартовый взнос;
• обсуждение вариантов сотрудничества в индивидуальном порядке с учетом количества приобретаемых активов, финансовых возможностей, особых пожеланий и прочих факторов.

Рассчитать суммы платежей по договору лизинга можно с помощью онлайн-калькулятора, подписание договора осуществляется в офисе в Санкт-Петербурге, Перми, Томске и других городах России.

Источник: https://baltlease.ru/leasing/avto/

Лизинг без первоначального взноса (лизинг без аванса, лизинг без первого взноса)

При обращении в лизинговые компании клиенты нередко хотят получить имущество в лизинг, не внося при этом первоначальный взнос (аванс по лизинговой сделке).

В этой статье мы расскажем о том, от чего зависит размер аванса по договору лизинга и при каких условиях можно получить в лизинг имущество без первоначального взноса.

От чего зависит размер аванса по лизингу

Авансовый платёж (аванс, первоначальный взнос), который вносит лизингополучатель является одним из важнейших факторов, который учитывается лизинговой компанией при оценке рисков по лизинговой сделке.

Размер первоначального взноса – это наиболее весомая гарантия того, что клиент будет расплачиваться по договору лизинга. Чем больше аванс, тем меньше вероятность, что клиент перестанет платить и потеряет денежные средства, который он уже перечислил по лизинговой сделке.

При оценке рисков по договору лизинга анализируется ряд факторов: финансовое состояние лизингополучателя, ликвидность предмета лизинга (возможность реализовать его на вторичном рынке), срок лизинга, наличие дополнительных гарантий в виде залогов имущества и поручительства третьих лиц.

Учитывая длительные сроки лизинговой сделки, наиболее важными факторами при оценке рисков для лизинговой компании является размер первоначального взноса и ликвидность предмета лизинга.

Если лизинговое имущество сложно реализовать на вторичном рынке, его рыночная стоимость существенно падает после заключении договора лизинга – ликвидность такого имущества будет низкой.

И, соответственно, при сложившемся рынке подержанного имущества, возможности его быстрой продажи без существенных убытков, лизинговая компания отнесёт его к высоколиквидному.

Низколиквидным имуществом является, прежде всего, оборудование. Если оборудование уникально, изготовлено для конкретного клиента, сложно демонтируется – продать его будет весьма сложно, а иногда и невозможно.

Чем выше ликвидность техники, тем на меньший аванс может рассчитывать лизингополучатель.

При хорошем финансовом состоянии клиент, покупающий в лизинг автомобиль или спецтехнику, может получить предложение по лизингу с первоначальным взносом 5-10%. При заключении договора лизинга оборудования аванс для того же клиента вряд ли будет меньше 20% от стоимости предмета лизинга.

Как получить лизинг без первого взноса

Заключение договора лизинга без аванса возможно при соблюдении следующих условий:

• хорошее финансовое состояние лизингополучателя;
• высокая ликвидность предмета лизинга;
• возможность предоставить дополнительное обеспечение по лизинговой сделке (залог ликвидного имущества).

Программы лизинга без первого взноса в случае, если у клиента нет дополнительного обеспечения (залога, поручительства) возможны в случае, если указанные программы предлагает поставщик предмета лизинга. В этом случае поставщик берёт на себя риски, связанные с изъятием и последующей продажей лизингового имущества. Такие программы предлагаются, как правило, по легковым автомобилям.

Некоторые лизинговые компании предлагают своим клиентам программы лизинга без первоначального взноса при заключении повторных сделок.

В этом случае первая сделка заключается на стандартных условиях (с авансом), а по прошествии некоторого времени (как правило нескольких месяцев) клиент может подать заявку на получения лизинга без первоначального взноса.

При принятии решения о возможности лизинга без аванса лизинговой компанией будет учитываться соблюдение платёжной дисциплины и прочих существенных условий по уже заключённым договорам лизинга.

При анализе условий лизинга необходимо помнить, что общая сумма платежей и удорожание по лизингу в значительной степени зависят от размера первоначального взноса.

Чем ниже аванс, тем больше сумма платежей по договору и, соответственно, чем больше аванс, тем удорожание по договору лизинга меньше. Это связано с тем, что лизинговые компании начисляют лизинговые проценты на сумму, направленную на финансирование лизинговой сделки.

Сумма финансирования по договору лизинга – это стоимость предмета лизинга за вычетом первоначального взноса, полученного от лизингополучателя.

Несмотря на большую востребованность программ лизинга без аванса подобные программы встречаются весьма редко и для получения в лизинг автомобилей, техники или оборудования необходимо заплатить лизинговой компании часть его стоимости.

На нашем сайте размещён лизинговый калькулятор . Укажите стоимость, первоначальный взнос, срок лизинга и узнайте ежемесячный платёж по лизингу.

Оформите на нашем сайте онлайн заявку на лизинг и получите предложения по лизингу нескольких десятков лизинговых компаний

• вы не будете тратить время на поиск информации о лизинговых компаниях и переговоры с менеджерами;
• о вашей заявке узнают лизинговые компании из разных регионов России;
• предложения по лизингу сравниваются по основным параметрам (удорожание, первоначальный взнос, сумма платежей);
• мы окажем вам квалифицированную помощь в анализе лизинговых предложений.

По каждой заявке мы проводим предварительный анализ документов и предоставляем рекомендации по оформлению лизинга.

Дополнительную информацию по лизингу, условиям финансирования и требованиям к клиентам вы можете найти в разделе Статьи о лизинге

Источник: http://www.optimumfinance.ru/articles/lizing-bez-pervonachalnogo-vznosa-bez-avansa

Кредит и лизинг на КАМАЗ в ТракХолдинг

Компания «ТракХолдинг» предлагает продажу автомобилей КАМАЗ и МАЗ в кредит и в лизинг.

Чтобы купить новый КАМАЗ или МАЗ в лизинг на специальных условиях от официального дилера КАМАЗ и МАЗ (скидки, акции, минимальный первоначальный взнос, субсидии и др.

), обратитесь сначала в ТракХолдинг, а наш менеджер предложит вам наиболее выгодные предложения лизинговых компаний с учетом сроков и лимита по сумме одобрения.

Покупка автомобилей КАМАЗ и МАЗ в лизинг – это возможность долгосрочного пользования автомобилями с последующим выкупом. Это довольно популярная форма приобретения транспорта, которая имеет ряд существенных плюсов.

Для покупки автомобилей КАМАЗ или МАЗ в лизинг вам потребуются минимальные финансовые вложения на первом этапе.

Кроме того, ваша организация будет освобождена от выплат налогов на имущество, так как право собственности перейдет к вам только после выплаты всей стоимости автомобилей.

Продажа техники КАМАЗ и МАЗ в кредит предполагает заключение кредитного договора с банком из числа наших партнеров. Главное преимущество этой формы сделки – вы сразу становитесь владельцем купленной техники и получаете право собственности на нее. При этом переданные вам транспортные средства будут выступать в качестве залога по обеспечению вашего кредита.

• Мы сотрудничаем с крупными банками и лизинговыми компаниями, которые предлагают выгодные кредитные программы для приобретения автотехники КАМАЗ и МАЗ, а также прицепной техники.
• У наших партнеров предусмотрены кредитные продукты для предприятий различного масштаба – от небольших компаний до крупных корпораций.
• Приняв решение приобрести автомобили КАМАЗ или МАЗ в кредит или в лизинг, вы сможете быстро получить в свое распоряжение нужные машины и при этом не отвлекать значительные денежные средства из оборота вашей компании.
• Компания ТракХолдинг поможет Вам:

• При выборе лизинговой компании, в том числе Лизинг от производителя
• При выборе банка кредитора
• При страховании автомобиля

1. Лизинг предполагает долгосрочную аренду техники с дальнейшим выкупом по остаточной стоимости.
2. Мы подберем для вас оптимальную программу кредитования с учетом объема ваших закупок, финансовых возможностей и личных пожеланий.
3. Наши специалисты ответят на все ваши вопросы по кредиту и лизингу автомобилей КАМАЗ, МАЗ, прицепной техники.
4. Звоните!
5. 8 (800) 200-52-51наши менеджеры проконсультируют Вас по вопросам финансовых услуг
6. Оставить заявку на лизинг
7. Преимущества лизинга техники с компанией ТракХолдинг — это:

• Индивидуальный подход к выбору программы финансирования. Вы всегда сможете рассчитывать на специалистов, которые помогут Вам с оформлением заявки в надежном банке для покупки грузовых автомобилей КАМАЗ и МАЗ в кредит по минимальной процентной ставке, с удобным сроком погашения и размером платежа
• Большой выбор лизинговых компаний — ведущих операторов в своей области — ГК «КАМАЗ-ЛИЗИНГ», АО «Сбербанк Лизинг», ПАО «Европлан», ООО «Альфа-Лизинг» (ООО «Альфамобиль»), ООО «СТОУН-XXI», ООО «Балтийский лизинг», CARCADE Лизинг, РЕСО Лизинг, Соллерс-Финанс и другие. Работаем со всеми ЛК. С любой, предпочитаемой клиентом. Подбираем лизинговых партнеров под клиента
• Гибкие условия. Наряду с широким выбором стандартных программ существует возможность взять технику в лизинг на персональных, взаимовыгодных условиях, в частности, это касается графика лизинговых платежей

Кредит на автомобили КАМАЗ или МАЗ – это заём денежной суммы у банка из числа наших партнеров на определённые договором срок и условия, которые позволяют заёмщику осуществить покупку автомобилей КАМАЗ или МАЗ без наличия необходимой денежной суммы для совершения сделки.

Также покупка автомобиля в кредит — это возможность сразу стать владельцем транспортного средства без существенных одномоментных затрат.

Вам не придется изымать из оборота значительную сумму средств для формирования или обновления автомобильного парка – достаточно регулярно оплачивать выбранную для вас комфортную сумму ежемесячного взноса.

Приобретая автомобиль КАМАЗ или МАЗ в кредит, вы становитесь владельцем купленной техники, получаете право собственности на нее и можете сразу начать эксплуатировать транспортное средство и получать прибыль, которая быстро покроет проценты по займу. При этом переданные вам транспортные средства будут выступать в качестве залога по обеспечению вашего кредита.

Преимущества покупки грузовой и прицепной техники в кредит:

• Низкий первоначальный взнос
• Срок до 5 лет
• Индивидуальные условия кредитования и специальные предложения от банков
• Возможность воспользоваться программой «Льготный лизинг» от Минского автомобильного завода при покупке техники МАЗ

Покупка КАМАЗ или МАЗ в кредит доступна для физических лиц, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Лизинг – один из популярных эффективных инвестиционных инструментов приобретения транспорта, спецтехники, оборудования. С его помощью можно без отвлечения оборотных средств и, к тому же, быстро приобрести необходимое дорогостоящее транспортное средство на выгодных условиях.

Лизинг – это долгосрочная аренда с возможностью выкупа или поэтапная покупка имущества в собственность. Этот вид аренды не слишком отличается от кредита, впрочем, нюансы есть. Во-первых, для лизинга существуют определенные схемы.

Вопрос не только в процентной ставке, но и в условиях договора. Заключая соглашение с лизинговой компанией, вы арендуете автомобиль КАМАЗ или МАЗ с возможностью выкупа или приобретаете технику поэтапно.

Необходимо помнить: вам нужно будет выкупить грузовик до момента, как договор закончится, если вы собираетесь эксплуатировать его в дальнейшем.

Важная особенность лизинга в том, что до момента выкупа собственником техники будет являться лизинговая компания. Сравнивая автолизинг и автокредит, следует знать, что процент по лизингу практически всегда выше, нежели по кредиту, хотя размер ежемесячных выплат гораздо ниже.

Так, вам не нужно оплачивать полную стоимость транспортного средства – вы вносите разницу между рыночной ценой и остаточной стоимостью на дату окончания договора лизинга. Дело в том, что амортизация и падение цен за два-три года меньше, чем стоимость всего автомобиля, соответственно, и выплата в месяц у лизинга получается меньше.

Выгода лизинга автотранспорта для юридических лиц состоит в том, что расходы на него уменьшают налогооблагаемую базу компании.

Например, в отличие от купли-продажи, организация не должна выкладывать сразу большую сумму за приобретаемый автомобиль, это существенным образом избавляет от необходимости уменьшать сумму оборотных средств.

Автомобиль оказывается в распоряжении организации или предприятия уже через несколько дней, а коэффициент ускоренной амортизации даст возможность максимально снизить расходы на приобретение автомобиля. При регистрации авто на лизинговую компанию, предприятию не потребуется открыть собственное автохозяйство.

Многие лизингодатели обращают внимание на индивидуальные качества деятельности предприятия и определяют удобный график лизинговых платежей. Помимо прочего, лизинг не требует предоставления дополнительного залогового обеспечения — им является сам автомобиль.

Мы работаем с ведущими лизинговыми компаниями, которые предлагают выгодные условия приобретения автомобилей КАМАЗ, МАЗ и другой техники без залогового обеспечения.

Покупка КАМАЗ и МАЗ в лизинг доступна для физических лиц, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

В чем отличие кредита от лизинга?

Кредит и лизинг – популярные схемы покупки автомобиля, которые имеют ряд отличий. При покупке автомобиля в кредит, вы сразу становитесь его владельцем, при лизинге – собственником до окончания договора является лизинговая компания.

Еще одним преимуществом лизинга можно назвать возможность не выкупать транспортное средств в конце срока договора, а заменить его на другой автомобиль. Юридические лица могут уменьшить налогооблагаемую базу, отнеся платежи по договору долгосрочной аренды автомобиля на расходы.

Что касается покупки транспортного средства в кредит, то этот способ является более доступным для физических лиц. Получив заем в банке, вы сразу становитесь владельцем грузового автомобиля, а его стоимость при покупке остается фиксированной, а не дорожает, как в лизинге.

Какие преимущества у лизинга?

Преимущества лизинга делают его эффективным механизмом привлечения финансовых ресурсов для компаний любого масштаба из самых различных отраслей экономики:

• Длительный срок лизинга
• Цены на автомобили, продаваемые в лизинг, гораздо выгоднее благодаря специальным скидкам, которые предоставляются только лизинговыми компаниями
• Более низкий первоначальный взнос за автомобиль
• Не требуется дополнительный залог
• Возможность замены автомобиля на новое транспортное средство по истечению срока лизинга
• Возможность включения дополнительного оборудования, страховки, транспортного налога и других сопутствующих расходов в лизинговые платежи
• Экономия на ежемесячных лизинговых платежах — они могут быть в четыре раза меньше платежей по кредиту
• Экономия за счёт возврата НДС
• Низкие лизинговые платежи за счет снижения налога на прибыль для юридических лиц
• Более лояльные требования к заемщику (в сравнении с банками), упрощенная процедура проверки клиента
• Возможен индивидуальный или сезонный график платежей, позволяющий сократить расходы до 2,5 раз в период спада деловой активности вашей компании
• Возможность воспользоваться программой «Льготный лизинг» от Минского автомобильного завода при покупке техники МАЗ
• Покупка автомобиля в лизинг — прекрасная возможность приобрести новое авто и при этом сохранить возможность для использования иных кредитных ресурсов (ипотека,кредитные карты и пр.). Банки предъявляют ужесточенные требования к заемщикам, а также к долговой нагрузке: имея один кредит, сложно получить второй. Покупка транспортного средства в лизинг поможет сохранить кредитные возможности для других целей

Что такое государственная программа субсидирования лизинга?

Компания «ТракХолдинг» принимает заявки на лизинг автомобилей для юридических лиц в соответствии с условиями Госпрограмм льготного автолизинга России (КАМАЗ) и Беларуси (МАЗ)

По условиям программы заемщик получает единовременную скидку по уплате авансового платежа в размере, предусмотренном условиями программы

Срок заключения договора лизинга составляет не менее 12 месяцев. В случае досрочного расторжения договора аренды ранее 12 месяцев субсидия подлежит возврату с взысканием суммы скидки по авансу с лизингополучателя. Размер аванса лизингополучателя также регламентируется льготной госпрограммой

Отметим, что программа льготного лизинга значительно повышает конкурентоспособность этого вида аренды для физических лиц по сравнению с банковским кредитом на транспортные средства стоимостью от 1 млн. руб., где программа льготного автокредитования не работает

Какие требования к лизингополучателю при лизинге автомобилей?

Требования к заемщику:

• Срок работы не менее полугода
• Наличие постоянного ежемесячного дохода в течение последних 6 месяцев (для физических лиц)
• Безубыточная деятельность в течение полугода (для юридических лиц и предпринимателей)

Какие условия лизинга автомобилей?

Условия лизинга:

• Базовый срок соглашения от 1 до 3 лет (может быть увеличен индивидуально)
• Остаточная стоимость автомобиля зависит от модели, марки, комплектации и срока, на который заключен договор
• Авансовый взнос: от 20%
• Удорожание стоимости автомобиля: от 4%

Дополнительную информацию по лизингу, требованиям к заемщикам и условиям финансирования вы можете получить, позвонив нашим менеджерам по контактным номерам, указанным на сайте.

Наши специалисты с удовольствием окажут вам необходимую помощь в выборе наиболее выгодных условий покупки автотехники в аренду с учётом ваших предпочтений и специфики бизнеса.

Какие требования к кредитному заемщику?

Требования к заемщику (физическое лицо):

• Гражданство РФ
• Возраст от 21 до 56 лет (может отличаться в зависимости от банка)
• Наличие постоянного места работы (с трудовым стажем на последнем месте работы от 3 месяцев) и достаточного дохода
• Наличие первоначального взноса на автомобиль
• Отсутствие негативной кредитной истории

Индивидуальные предприниматели и юридические лица должны предоставить в банк учредительные документы и документы, подтверждающие безубыточную деятельность за последние полгода. С полным списком документом и требованиями вас ознакомит представитель банка.

Какие условия кредитования автомобилей?

Условия кредита:

• Базовый срок соглашения от 1 до 5 лет (срок может быть увеличен индивидуально)
• Ставка по кредиту: 10-12% (более низкие ставки возможны по специальным программам)
• Первоначальный взнос: от 20% стоимости автомобиля
• Срок рассмотрения заявки: от 1 дня
• Возможность досрочного полного погашения кредита
• Отсутствие требования обязательного страхования автомобиля

Источник: https://www.truck-holding.ru/kredit-i-lizing/