Автокредит (авто в кредит) в сетелем банке в 2020 году — отзывы, условия, досрочное погашение

ООО Сетелем – это розничная «дочка» СБ РФ, специализирующаяся в первую очередь на оформлении автокредитов, вкладов, потребительских и POS-займов.

В линейке банка представлено более двух десятков автозаймов – субсидированных, классических и партнёрских.

Клиенты банка Сетелем автокредит, отзывы о котором мы рассмотрим ниже, могут оформить буквально в течение дня, в том числе и всего по двум документам.

Как оформить в ООО Сетелем автокредит на машину

В отличие от большинства своих конкурентов Сетелем кредит на машину, отзывы о котором несколько противоречивы, выдаёт в основном не в офисах и филиалах, а в «точках продаж» в автосалонах.

После выбора машины клиент салона обращается к кредитному специалисту, а после получения положительного решения по заявке заключает договор купли-продажи, вносит первый взнос и оформляет страховку.

Затем покупатель подписывает кредитное соглашение с банком и заключает с ним же договор залога.

Ставки по ссудам финучреждения в зависимости от выбранной программы (государственной, партнёрской или стандартной) варьируются в пределах 12-21,5%. О других параметрах займов, требованиях к клиентам и необходимых для получения ссуды документах читайте в статье «Автокредит Сетелем банка».Автокредит (авто в кредит) в Сетелем Банке в 2020 году - отзывы, условия, досрочное погашение

Автокредит в Сетелем банке — КАСКО и его продление

Клиенту, взявшему автокредит, Сетелем банк КАСКО разрешает не оформлять только в одном случае – при покупке мотоцикла под 21-21,5% годовых. По всем остальным программам оформление страховки от ущерба, хищения и угона является обязательным.

Во избежание начисления очень крупных штрафов (от 10 тыс. руб.) клиенту впоследствии необходимо своевременно продлевать страховку и предъявлять банку переоформленный полис.

Заёмщик, получивший в банке Сетелем автокредит, КАСКО должен оформлять только в одной из 43 аккредитованных финучреждением страховых компаний.

Подать копию страхового полиса можно по электронной или обычной почте, а также через сайт финучреждения либо в его представительствах.

Банк Сетелем – досрочное погашение автокредита

Для частичного досрочного погашения автокредита заёмщик пополняет счёт в Сетелем банке, после чего сообщает финучреждению о желании направить перечисленную сумму на погашение долга. В таком случае в день платежа по графику сумма будет направления на погашение кредита, после чего будет пересмотрена сумма платежей или срок ссуды.

Подать заявку на полное досрочное погашение ссуды можно в офисе финучреждения, в личном кабинете или по телефону (автоматически или через оператора колл-центра). При этом заёмщику сообщают сумму, которая должна быть на счету для того, чтобы кредит был закрыт. В банке Сетелем досрочное погашение автокредита возможно при условии подачи заявки, как минимум, за 7 дней до даты платежа.

Крайне желательно, чтобы банк указывал сумму, необходимую для досрочного погашения, в письменном виде. Очень часто встречаются жалобы на то, что из-за нехватки нескольких рублей кредит остаётся непогашенным, хотя клиент перечислил на счёт, указанную банком в устном порядке сумму.Автокредит (авто в кредит) в Сетелем Банке в 2020 году - отзывы, условия, досрочное погашение

Сетелем банк – отзывы по автокредитованию

Хотя в прошлом году, по данным тематического портала Банки.ру, Сетелем банк входил в десятку лидеров по уровню обслуживания клиентов, негативных отзывов о данном финучреждении также хватает.

Так, часто встречаются жалобы на начисление неправомерных штрафов, связанных с тем что работники финучреждения вовремя не вводят в систему данные о продлённых полисах КАСКО, поданные заёмщиками. Впрочем, в случае появления подобных претензий на крупных тематических порталах представители банка, чтобы не портить рейтинг, отменяют подобные санкции.

Некоторые клиенты, оставляющие отзывы о Сетелем банке, автокредит данного финучреждения не советуют из-за проблем с досрочным полным погашением ссуды. Судя по жалобам, сотрудники банка нередко называют неверные суммы погашения, вследствие чего заёмщикам приходится платить проценты по ссуде ещё, как минимум, один месяц.

Клиенты ООО Сетелем банк отзывы по автокредитованию оставляют также из-за частых задержек при зачислении средств на ссудный счёт. В связи с этим заёмщикам стоит переводить деньги на кредитный счёт заранее, чтобы не платить штрафы из-за «технических» просрочек.

Источник: https://automobile-credit.ru/setelem-avtokredit-otzyvy-o-banke/

Сетелем банк «Автокредит»: ставка, условия

Автокредит (авто в кредит) в Сетелем Банке в 2020 году - отзывы, условия, досрочное погашение

Сетелем Банк впервые получил лицензию на деятельность в России в 2007 году. В настоящее время компания имеет 77 официальных представительств в различных регионах РФ. Основной специализацией структуры является потребительское кредитование населения, в том числе и предоставление автозаймов физическим лицам.

Что из себя представляет автокредит от Сетелем Банка, подробно расскажем далее.

Условия

  • Автомобили в кредит компания Сетелем предоставляет всем физическим лицам, соответствующим требованиям организации.
  • Заемщик должен иметь российское гражданство, быть совершеннолетним (допустимый возраст от 21 года до 75 лет), обладать стабильным и достаточным ежемесячным доходом и иметь регистрацию в одном из регионов, где есть представительство банка.
  • Целевая направленность автоссуды – покупка легкового транспортного средства российского либо иностранного производства, эконом или бизнес-класса.

Важно! Все программы по автокредитованию Сбербанка были перенаправлены в Сетелем банк в этом году, поэтому именно здесь самое больше  разнообразие доступных предложений.

В этом году Сетелем Банк предлагает пользователям несколько кредитных программ на приобретение автомобиля:

  • Автокредит «Партнерский»
  • «Ford Credit»
  • «Стандартный»
  • «Бизнес»
  • «Надежный»
  • «Мото»
  • «Универсальный»
  • «Партнерский (многолетнее КАСКО) новый»
  • «Авто с пробегом»
  • «Авто онлайн»

Рассмотрим условия самых популярных из них:

Автозайм «Стандартный» — выдается физическим лицам на приобретение личного легкового транспорта. Его условия:

  • размер первоначального взноса – от 20% от стоимости машины;
  • минимальная сумма – 100 000 рублей;
  • максимальный объем ссуды – 4 000 000 (для новых авто);
  • срок погашения – от 24 до 60 месяцев;
  • процентная ставка – 16,50% в год.

Автокредит «Авто с пробегом» предоставляется на неновые автомобили возрастом не старше 8 лет:

  • начальный платеж – от 0% до 90%;
  • сумма кредита – от 100 000 до 2 миллионов руб.;
  • период выплаты – 12, 24, 36, 48, 60 месяцев;
  • годовая ставка – от 12,9% до 19,4%.

Автокредит «Универсальный» выдается по расширенному списку предоставленных заемщиком документов. Условия тарифа:

  • первоначальный взнос – 20% — 90%;
  • размер ссуды – от 100 000 до 4 000 000 руб.;
  • период выплаты – до 36 месяцев;
  • процентная ставка – 16,5%.

Еще одно условие – автомобили, оформляемые в кредит, должны быть приобретены у дилера компании. Но это будет сделать несложно, поскольку Сетелем сотрудничает со многими крупными автосалонами России.

Процентная ставка

Процентная ставка по автокредиту в Сетелем Банке носит фиксированный характер. Ее размер определяется в первую очередь состоянием автомобиля, если приобретается неновое транспортное средство. Так,

  • годовой процент по займу на иномарку возрастом 8 лет будет составлять около 19%;
  • ставка на новое авто будет равна не более 16%.

Можно ли оформить с господдержной?

Многих клиентов интересует вопрос, можно ли сегодня в Сетелем Банке получить автозайм с господдержкой? Да, такая возможность есть. В 2018 году организация предлагает две программы с государственным субсидированием:

  • «Первый автомобиль» — предоставляется при условии, что ранее у заемщика в собственности не было личного авто.
  • «Семейный автомобиль» — выдается семьям, имеющим двое и более детей.

Основные условия по программам:

  • первоначальный взнос — от 20%;
  • срок предоставления — до 5 лет;
  • стоимость машины — до 1 450 000 руб.

Обязательное условие для участия в программе «Автокредит с господдержкой»- наличие у заемщика водительского удостоверения.

Подача заявки

Оформление кредита на приобретение легкового транспортного средства осуществляется по такой инструкции:

  1. Выберите в автосалоне дилера понравившийся автомобиль.
  2. Подойдите к кредитному эксперту и обсудите базовые вопросы.
  3. Подайте документы.
  4. Внесите первоначальный взнос.
  5. Подпишите договор купли-продажи.
  6. Подпишите кредитное соглашение с банком.
  7. Заберите свой автотранспорт.

Отличительной особенностью оформления автозайма в Сетелем является то, что весь процесс происходит при личном присутствии клиента, без возможности подачи предварительной онлайн заявки.

Необходимые документы

Для получения кредита в Сетелем Банке пользователь должен подготовить следующую документацию:

  1. гражданское удостоверение личности (паспорт РФ);
  2. второй документ (на выбор) – водительские права, загранпаспорт, свидетельство ИНН и т.д.;
  3. акт, подтверждающий доход (справка 2- НДФЛ);
  4. страховое свидетельство СНИЛС;
  5. военный билет (для мужчин до 27 лет).

Сетелем банк: досрочное погашение автокредита

Сетелем Банк всегда идет навстречу своим клиентам, и, если заемщик решил раньше срока погасить свой займ, то это возможно. Причем досрочная выплата всего долга по автоссуде не облагается налогом и дополнительными комиссиями.

Как вернуть страховку по автокредиту Сетелем банка при досрочном погашении долга?

В соответствии с законодательством, от полиса можно отказаться в течение пяти дней от даты его оформления. В ситуации с досрочным погашением вернуть страховку не получится.

Какая ставка рефинансирования?

Рефинансирование автокредита в Сетелем Банке в настоящее время не предусмотрено.

Источник: https://starbank.ru/kredity-onlajn/setelem-bank-avtokredit.html

Автокредит в Сетелем банке: отзывы заемщиков и условия оформления

Автокредит от «Сетелем банка» с умеренными процентными ставками и продуманным сервисом подходит для разных групп потребителей. Так как денежные средства направлены на целевое использование, то кредитор предлагает по этому продукту лояльные условия для заемщиков.

Автокредит (авто в кредит) в Сетелем Банке в 2020 году - отзывы, условия, досрочное погашение

Для большинства наших соотечественников покупка авто — серьезный шаг. Ведь предстоит выбрать не только автомобиль соответствующего уровня комфортабельности и безопасности, но и найти деньги для его приобретения. Из-за отсутствия навыка накопления денежных средств обращение за финансовой помощью к кредиторам часто является единственным доступным решением для реализации мечты.

К тому же сбережения постепенно обесцениваются под влиянием инфляции.

От выбранного банковского продукта будут зависеть удобства внесения ежемесячных платежей, уровень переплаты, процентные ставки и другие условия.

Чтобы кредит в будущем не стал для вас непосильной ношей, важно заблаговременно позаботиться о том, чтобы изучить все нюансы договора и условия возврата долга.

Читайте также:  Действия при дтп по каско в 2020 году - если повредил только свою машину

Предварительный расчет на калькуляторе поможет вам взвесить все «за и «против» и выбрать для себя приемлемый продукт.

В этой статье будет рассмотрен ряд моментов:

  1. почему заемщики выбирают «Сетелем Банк» и каковы отзывы о данной финансовой структуре;
  2. на каких условиях кредитор выдает заемные средства;
  3. что важно учесть до момента заключения договора;
  4. возможно ли досрочное погашение всей суммы долга.

5 причин выбрать «Сетелем Банк»

Заключая договор займа на покупку авто с этим кредитором, вы получаете ряд преимуществ:

  • богатый выбор автомобилей в автосалонах;
  • возможность получения денежных средств на покупку транспорта в дилерском центре без визита в офис банка;
  • умеренные процентные ставки;
  • отсутствие ограничений на досрочное погашение кредита;
  • заключение договора возможно по 2 документам (паспорт и 2-я бумага на выбор).

Отзывы и мнения заемщиков о кредиторе

«Сетелем Банк» является розничным предприятием финансовой структуры, в которую входят «Сбербанк» и группа BNP Paribas. Эта фирма в качестве основной сферы работы для себя выбрала кредитование частных лиц.

Приоритетное направление — выдача займов на покупку транспорта в автосалонах. Развитые партнерские отношения с дилерскими центрами гарантируют фирме постоянный приток новых клиентов.

Наличие запасов собственных активов дает кредитору высокий уровень финансовой устойчивости и перспективы для дальнейшего развития.

Этот банк предлагает большой спектр продуктов в сфере потребительского кредитования. Отделения финансово-кредитного учреждения представлены в разных субъектах РФ. Автокредит — один из самых востребованных продуктов банка, который помогает приобрести транспорт в режиме нон-стоп.

Потребители вправе выбрать любой автомобиль отечественного или иностранного производства от эконом- до премиум-класса в соответствии с личными вкусовыми предпочтениями и финансовыми возможностями.

Сотрудничество с сетью дилерских центров дает возможность потенциальным покупателям подобрать технику, удовлетворяющую своим потребностям и получить наиболее выгодные условия кредитования.

Отзывы заемщиков о «Сетелем Банке» преимущественно плюсов клиенты подчеркивают выгодные процентные ставки, безупречную репутацию и широкий выбор продуктов. Из отрицательных аспектов клиенты отмечают длительное ожидание зачисления платежей, навязывание дополнительных услуг.

Тарифы и условия выдачи займа на покупку автот

Банк предлагает большой выбор тарифов для приобретения автотехники в кредит:

Целевое использование Сумма займа Процентная ставка Размер первоначального взноса
«Партнерский» Для новых авто От 100 тыс. до 4 млн. руб. От 15,1% От 20%
«Форд кредит» Для новых и подержанных авто марки Ford От 100 000 до 4 млн. руб. От 17,8% От 25%
«Стандартный» Для новых авто От 100 тыс. до 8 млн. руб. От 10,9% (с учетом госсубсидии) От 20%
«Евростандарт» Для новых авто 100 000- 4 млн. руб. От 11,09% (с учетом субсидии) От 25%
«Надежный» Для подержанных авто не старше 10 лет 100 000- 4 млн. руб. От 16,9% От 25%
«Мото» Для новых мотоциклов От 100 тыс. до 3 млн. руб. От 15,9% От 25%
«Специальный» Для новых авто российского и иностранного производства 100 000- 3 млн. руб. От 19,75% От 25%
«Надежный. Евростандарт. Новый» Для авто с пробегом От 100 тысяч до 1,5 млн. руб. От 23% От 25% и более

Подписание договора с банком доступно только для тех лиц, которые удовлетворяют обязательным условиям:

  • наличие российского гражданства;
  • возраст в диапазоне от 21 до 75 лет;
  • наличие постоянной прописки в том регионе РФ, где присутствуют подразделения банка.

Для заключения договора по программе «Классика» потребуется следующий пакет документов:

  1. паспорт;
  2. дополнительный документ на выбор (пенсионное свидетельство, загранпаспорт и другие вариации);
  3. справка, подтверждающая уровень доходов заемщика;
  4. военный билет (для заемщиков мужского пола до 27 лет).

По программе «Экспресс» перечень обязательных документов сокращается до 3 пунктов:

  • паспорт;
  • второй документ;
  • военный билет.

Способы погашения займа на авто

Для погашения банковского займа вы вправе использовать следующие способы:

  • терминалы Qiwi;
  • интернет-банкинг;
  • платежная система «Рапида», «Элекснет»;
  • почтовые отделения;
  • межбанковский перевод;
  • пункты приема платежей «Золотая Корона»;
  • отделения банков.

Процедура заключения договора с банком состоит из следующих этапов:

  1. Выбор авто.
  2. Получение консультации у кредитного эксперта.
  3. Предоставление необходимых документов.
  4. Ожидание решение банка о выдаче займа.
  5. Внесение первоначального взноса.
  6. Подписание договора купли-продажи и покупка полиса КАСКО.
  7. Заключение кредитного договора.

Источник: https://VipWash.ru/avtokredit/avtokredit-v-setelem

Автокредит в Сетелем банке — условия, погашение автокредита, отзывы

«Сетелем банк» является дочерней компанией Сбербанка России и работает на основании выданной лицензии. Банк представлен в 77 регионах государства. Учреждение предлагает множество различных автокредитов, причем большинство программ разработано совместно с производителями автотехники.

Преимуществами банка являются:

  • скорость принятия решения о выдаче автокредита. В среднем на это требуется от 15 минут до 1 дня;
  • выдача автокредита по минимальному пакету документов, в который входят паспорт гражданина РФ и водительские права;
  • возможность подписания кредитного договора непосредственно в автосалоне, который является партнером банка;
  • множество вариантов погашения задолженности и точек быстрого обслуживания.

«Сетелем банк» предлагает автокредиты на следующих общих для всех программ условиях:

Валюта выдаваемого автокредита Российский рубль
Сумма автокредита Варьируется в зависимости от программы и тарифного плана. Минимальный размер – 100 000 рублей. Максимальный размер –
5 000 000 рублей
Срок автокредитования 1 – 5 лет (есть ограничения по некоторым программам)
Первый взнос От 20%
КАСКО обязательно

С 2020 года в банке действуют программы (все программы рассчитаны как на покупку новых машин, таки на подержанную технику):

Программа Максимальный размер автокредита, руб. Диапазон процентных ставок, в годовых % Минимальный начальный взнос, в %
Стандартная 5 000 000 23,25 – 27,25 25
Экспресс 1 500 000 22 и более 25
С остаточной стоимостью 3 000 000 12,67 – 13,67 20

Стоит заметить, что Сетелем банк автокредит экспресс выдает в меньших суммах, однако оформить его можно достаточно быстро.

Кроме этого для каждой программы разработаны индивидуальные тарифные планы:

  • партнерский;
  • стандартный;
  • евростандартный;
  • надежный;
  • выгодный;
  • легкий;
  • онлайн.

В каждом тарифном плане рассчитаны показатели процентных ставок, которые зависят от размера первого взноса.

При содействии производителей автомобилей в банке имеются следующие программы:

Марки авто, которые можно приобрести по льготным условиям Применяемая процентная ставка, в годовых процентах
Ауди, Шкода 12,17
Шевроле, Митсубиси, Опель, Сузуки, Джилли 21,25
Киа, Хендай 12,67
Форд 0,9 – 12,17
Лифан 21,75
Лада, Фольксваген 13,17
ГАЗ, УАЗ, Уз део 14,17

В Сетелем банке автокредиты и процентные ставки рассчитываются по программе государственного субсидирования. Во всех представленных таблицах процентные ставки указаны с учетом условий программы.

Требования к клиенту и автомобилю

Чтобы получить автокредит от банка клиент должен соответствовать следующим условиям:

  • быть гражданином РФ;
  • иметь постоянную прописку в регионе нахождения филиала банка. Временная прописка возможна только для военнослужащих, причем ее срок не должен заканчиваться ранее срока кредитного договора;
  • человек должен быть в возрасте от 18 до 75 лет;
  • иметь трудовой стаж не менее 1 года, причем работать не менее 6 месяцев на одном месте, указываемом в анкете;
  • иметь хорошую кредитную историю.

Приобрести новый автомобиль можно по разным программам без каких-либо ограничений. Однако стоит заметить, что программа государственного льготного автокредитования распространяется только на машины стоимостью до 1 000 000 рублей.

Авто, стоимость которых выше указанной суммы, приобретаются по стандартным процентным ставкам банка, без учета скидок.

Сетелем банк автокредит на подержанный автомобиль выдает при следующих условиях:

  • не старше 5 лет, если машина изготовлена отечественным производителем;
  • не старше 10 лет, если автомобиль произведен иностранными компаниями.

Оформление

Процесс оформления автокредита в банке включает в себя следующие основные этапы:

  • сборка пакета первоначальных документов, необходимых для получения одобрения кредита от банка;
  • подача заявки в банк и ожидание предварительного результата. В среднем на получение ответа от банка требуется не более одного дня. В некоторых случаях решение принимается за 15 – 20 минут;
  • ознакомление с партнерами учреждения, в которых можно приобрести автомобиль;
  • выбор наиболее подходящего салона и автомобиля;
  • согласование с кредитным учреждением марки, модели и стоимости авто;
  • заключение договора купли-продажи с продавцом техники;
  • оплата первого взноса и получение от продавца необходимых документов;
  • заключение договора автокредита в банке (условия залога прописываются в кредитном договоре);
  • получение авто, его страхование и регистрация;
  • передача банку дополнительных документов.

Пакет документов

Для подачи первоначальной заявки в банк потребуются:

  • паспорт;
  • водительское удостоверение или иной документ;
  • при покупке б/у автомобиля справка о стаже и размере заработной платы.

Для заключения кредитного договора к вышеописанным документам прилагаются:

  • копия договора купли-продажи машины;
  • справка – счет о стоимости авто и оказанных дополнительных услугах;
  • справка, подтверждающая оплату начального взноса.

После регистрации машины банку передаются:

  • оригинал ПТС (паспорта автомобиля);
  • копия страхового полиса КАСКО.

Договор

Договор автокредитования от «Сетелем банка» содержит:

  • информацию о кредиторе и кредитуемом лице, включая все реквизиты (паспортные данные), адреса и контактные телефоны;
  • данные о сумме выдаваемого кредита, его сроке и применяемой процентной ставке;
  • цель кредита, за которой банк имеет право вести наблюдение;
  • данные о залоговом имуществе (автомобиле) с указанием основных параметров техники: марки, модели, номеров и так далее;
  • информацию о правах сторон, их обязанностях, и действиях в случаях наступления непредвиденных ситуациях, а так же о способах разрешения возможных споров.

Шаблон договора для ознакомления можно получить здесь.

Страхование

Страховой полис КАСКО оформляется за счет средств автовладельца. Сумму страхового взноса за первый год по желанию клиента можно включить в общий размер выдаваемого кредита. В последующие периоды оформлять страховой полис в рассрочку не допускается.

Читайте также:  Госпошлина на получение водительского удостоверения (прав) в 2020 - цена, оплата, реквизиты, госуслуги

Для оформления страховки требуется:

  • обратиться в одну из страховых компаний, являющихся партнером банка (список компаний можно найти, перейдя внизу главной страницы сайта на вкладку «частные вопросы»;
  • подготовить необходимые документы (копию паспорта гражданина РФ, копию паспорта автомобиля, свидетельство о регистрации авто).

В выбранной компании после предоставления документов между организацией и автовладельцем будет заключен договор автострахования на оговоренных условиях.

Выплата долга

Производить оплату долга без комиссии можно:

  • через операторов Сбербанка;
  • используя терминалы и банкоматы этой же организации;
  • подключившись к услуге Сбербанк онлайн.

Оплату с взиманием дополнительной комиссии по тариф компании можно осуществить через:

  • иные банки или банкоматы;
  • «Почту России»;
  • Киви терминалы или Киви кошелек;
  • терминалы «Элекснет»;
  • терминалы системы «Рапида»;
  • удержанием суммы ежемесячного взноса с заработной платы (актуально для владельцев зарплатных карт обслуживающихся Сбербанком). На работе можно написать соответствующее заявление и в указанную дату денежные средства будут автоматически списываться со счета карты.

Если в нужный момент средств на карте недостаточно, то от банка придет СМС сообщение с просьбой срочно пополнить баланс карты.

Досрочное погашение автокредита в Сетелем банке

Полное или частичное досрочное погашение выданного автокредита в «Сетелем банке» возможно только согласования своих действий с организацией.

Для этого:

  • за 30 дней до предполагаемой даты в адрес банка направляется заявление на проведение процедуры досрочного погашения. Подать заявку можно через личный кабинет на сайте, по телефону сервисной службы или лично в отделении банка;
  • внести на счет кредитного договора сумму, необходимую для досрочного погашения.

Следует учесть, что указанная сумма состоит из остатка основного долга, начисленных за прошедший период использования процентов.

При наступлении указанной даты списание средств со счета клиента пройдет в автоматическом режиме, о чем кредитуемому лицу будет сообщено дополнительно.

В случае частичного досрочного погашения к основному кредитному договору будет составлено дополнительное соглашение, в котором изменены суммы ежемесячного платежа, в связи с переплатой по процентам.

Просрочка

В случае допущения просрочки очередного платежа с кредитуемого лица взимаются пени, размер которых устанавливается кредитным договором. Начисляются штрафные санкции до момента погашения существующей задолженности.

Если в течение 30 календарных дней клиент, допустивший просрочку, не вносит средств на личный счет, необходимых для оплаты долга, то банк имеет право:

  • востребовать с клиента оплату всего оставшегося долга, о чем организация обязана сообщить в письменном виде;
  • передать задолженность третьим лицам, в том числе и различным коллекторским агентствам;
  • обратиться в суд с просьбой изъятия залогового автомобиля с целью его последующей реализации и погашения долга.

Есть ли возможность получить автокредит без КАСКО

Нет. Оформление КАСКО является обязательным условием при выдаче автокредита.

Можно ли оформить документы без первоначального взноса

Нет. Минимальный размер первоначального взноса составляет 20%.

Получить автокредит в «Сетелем банке» можно под сравнительно небольшие проценты, но с условиями оплаты первоначального взноса и оформления КАСКО. В банке множество различных программ, разобраться в которых помогут опытные специалисты.

Отличительной особенностью данного кредитного учреждения является возможность получить автокредит на новый автомобиль при предоставлении малого пакета документов. 

Видео: «Сухой остаток»: Автокредитование: состояние рынка, тенденции, ближайшие перспективы

Ваши отзывы

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источник: http://provodim24.ru/avtokredit-v-setelem-banke.html

Топ 5: автокредиты сетелем: условия, отзывы, оформить онлайн

Автокредит Райффайзенбанк 11 720 заявок за 30 дней

Макс. сумма 2 000 000Р
Ставка От 8.99%
Срок кредита До 5 лет
Мин. сумма 90 000 руб.
Возраст 23-67 лет
Решение 2 мин.

Автокредит ВТБ ЭкстраЛайт 4 180 заявок за 30 дней

Макс. сумма 5 000 000Р
Ставка От 3,5%
Срок кредита До 5 лет
Мин. сумма 300 000 руб.
Возраст 21-70 лет
Решение За 5 минут

Кредит наличными МТС Банк 28 231 заявок за 30 дней

Макс. сумма 5 000 000Р
Ставка От 9.9%
Срок кредита До 5 лет
Мин. сумма 20 000 руб.
Возраст От 18 лет
Решение От 10 минут

Кредит наличными Тинькофф Банк 40 532 заявок за 30 дней

Макс. сумма 2 000 000Р
Ставка От 9%
Срок кредита До 3х лет
Мин. сумма 50 000 руб.
Возраст От 18 лет
Решение через 1 мин.

Кредит наличными в УРАЛСИБ 5 743 заявок за 30 дней

Макс. сумма 3 000 000Р
Ставка От 10,9%
Срок кредита До 7 лет
Мин. сумма 35 000 руб.
Возраст От 23 лет
Решение От 10 минут

Кредит наличными Открытие 14 297 заявок за 30 дней

Макс. сумма 5 000 000Р
Ставка От 8,5%
Срок кредита До 5 лет
Мин. сумма 50 000 руб.
Возраст От 21 года
Решение От 3 минут

Почта Банк кредит наличными 38 403 заявок за 30 дней

Макс. сумма 1 500 000Р
Ставка От 9,9%
Срок кредита До 5 лет
Мин. сумма 50 000 руб.
Возраст От 18 лет
Решение 1 мин.

Также банк имеет множество тарифов, которые предусматривают как стандартный процесс получения кредита, так и ускоренный (экспресс-тарифы) для более быстрого кредитования. Рассмотрим более подробно все имеющиеся на данный момент автокредиты Сетелем.

Отзывы об автокредите в Сетелем банке очень разные, но у кредитных линеек банка имеется масса преимуществ:

  • Возможность быстрого приобретения автомобиля без накопления средств.
  • Имеется возможность купить как новую, так и подержанную машину.
  • Большое количество договоров с производителями автомобилей.
  • Быстрое принятие решения от 15 минут.
  • Возможность заключения договора непосредственно в дилерском центре.

Клиета также должен убедиться, что автокредит будет для него выгодным. С этой целью ему рекомендовано воспользоваться калькулятором автокредита, он считает выгоду в том числе и для продуктов Сетелем банка. Это позволит еще до получения заемных средств понять, насколько автокредит может быть удачным решением.

Документы для оформления автокредита в Сетелем банке

Согласно условиям автокредита в Сетелем банке пакет документов может как включать в себя подтверждение доходов, так и не включать. В тарифе «Экспресс» предоставляемые документы выглядят следующим образом:

  • Паспорт гражданина РФ.
  • Загранпаспорт, ИНН или водительские права в качестве дополнительного документа, подтверждающего личность.
  • Для военных также предоставляется удостоверение офицера.

Программа «Экспресс» предусматривает также получение справки о доходах (по форме 2-НДФЛ), а также возможно потребуется предоставление копии трудовой книжки или справки с места учебы в качестве подтверждающего доход документа.

Какие марки кредитуются

Сетелем кредитует большое количество марок автомобилей благодаря соглашениям с дилерами и производителями.

По этой причине можно не только подать онлайн-заявку на автокредит на сайте Сетелем банка, но и получить этот кредит непосредственно в салоне конкретного производителя.

Также тарифы предусматривают возможность получить кредит и на покупку подержанного авто, в том числе на вторичном рынке.

На данный момент в банке имеется возможность получения кредитов с особыми условиями:

  • Ford Credit;
  • Hyundai Finance;
  • KIA Finance;
  • Lada Finance;
  • Porsche Finance;
  • Subaru Finance;
  • Foton Finance;
  • Bentley Finance;
  • Geely Finance;
  • Harley-Davidson Finance;
  • Lamborghini Finance;
  • Lifan Finance;
  • UAZ Finance;
  • Audi Credit;
  • Volkswagen Credit;
  • SKODA Credit;
  • Cadillac Finance;
  • Chevrolet Finance;
  • Ducati Finance;
  • Zotye;
  • Chevrolet Niva;
  • FAW Finance.

Все программы подразумевают дополнительные привилегии тем, кто получает кредит на покупку нового автомобиля соответствующей марки в салоне. Также для каждого клиента доступно на выбор несколько тарифных планов по кредитам, в том числе планы для новых и уже действующих клиентов банка. Рассмотрим имеющиеся предложения Сетелем банка по автокредитным тарифам.

Тарифные планы Сетелем банка

Согласно отзывам клиентов, в Сетелем банке наиболее выгодным автокредит становится в случае правильного выбора тарифного плана по кредиту.

Сейчас банк предлагает линейку тарифных планов под названием Драйв. В этой линейке присутствуют такие тарифы как:

  • Драйв А. Можно получить кредитование под новый легковой автомобиль. Позволяет сделать первоначальный взнос от 0% до 29% и взять денежные средства на срок до 60 месяцев.
  • Драйв А КАСКО. План аналогичен предыдущему, но включает в себя страхование КАСКО.
  • Драйв В. Данный план распространяется на легковые подержанные автомобили, срок эксплуатации которых для китайских и российских марок не более 12 лет на дату окончания срока кредита, а для иностранных марок – не более 15.
  • Драйв В без КАСКО. Аналогичен предыдущему, но не включает в себя оформление полиса КАСКО.
  • Драйв С с КАСКО и без полиса. Также относится к новым легковым автомобилям.
  • Драйв Д без КАСКО и с ним. Также оформляется на подержанные машины.

Имеется и линейка планов с субсидированием покупки машины. Данные планы могут со временем изменяться, актуальный список тарифов с условиями всегда можно найти на официальном сайте банка.

Алгоритм получения автокредита

Чтобы получить кредит, достаточно либо подать заявку на сайте банка, либо заключить договор непосредственно в дилерском центре. Решение принимается за 15 минут, не считая времени, потраченного на саму подачу заявления.

После подписания договора банк выплачивает денежные средства на счет дилера, а клиент может забирать автомобиль и использовать его.

Погашение автокредита Сетелем банка, в том числе досрочное, доступно немедленно, наиболее удобно вносить оплату через личный кабинет на сайте банка. Внесение средств также доступно через банкоматы или терминалы банка, в отделении, а также денежным переводом. За досрочное погашение Сетелем банк не берет никаких комиссий или дополнительных платежей.

Читайте также:  Как снять машину с учета (регистрации) если она в угоне в 2020 году - если она нашлась

Как погасить досрочно

В зависимости от срока, на который был выдан автокредит, платеж будет отличаться. По этой причине значительно выгоднее досрочно погашать длительные кредитные линии в первую половину срока, так как в это время идет наиболее активная выплата процентов по аннуитетному кредиту и большими платежами клиент может значительно уменьшить свою переплату.

Помните, что автокредит – это получение денег в долг на длительное время.

Калькулятор и другие сервисы позволят вам заранее рассчитать свои финансовые возможности, но также рекомендуется создать свою дополнительную финансовую подушку, так как выплаты по кредитам в банк всегда лучше вносить вовремя. Это убережет заемщика от начисления пени и процентов и позволит больше радоваться новому автомобилю.

Источник: https://brobank.ru/avtokredity-cetelem/

Автокредит в Сетелем банке (кредит на авто) — отзывы клиентов, досрочное погашение, условия, на подержанный автомобиль, процентная ставка

К документам, необходимым для оформления автокредита от «Сетелем банка» относятся:

  • паспорт с российским гражданством;
  • второй документ на выбор, подтверждающий личность заемщика.

В качестве второго документа может использоваться:

  • водительское удостоверение;
  • загранпаспорт;
  • страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования;
  • свидетельство ИНН.

При выборе программы «Классика» потребуется предоставление документа, подтверждающего доход:

  • справки по форме 2-НДФЛ;
  • справки от работодателя в свободной форме с надлежащим заверением и копии трудовой книжки.

Если автокредит оформляется военнообязанным лицом, в частности мужчиной до 27 лет, то необходимо дополнительно предоставить военный билет.

При заключении кредитного договора к указанному пакету документов прилагаются:

  • копия договора о купле-продаже авто;
  • справка-счет о стоимости автомобиля и оказанных дополнительно услуг;
  • справка, удостоверяющая выплату первого взноса.

После того как машина будет надлежащим образом зарегистрирована новоиспеченным автовладельцем, в банк потребуется передать следующие документы:

  • оригинал паспорта транспортного средства (ПТС);
  • копию страхового полиса КАСКО.

Договор по автокредиту от «Сетелем банка» включает в себя следующую информацию:

  • данные кредитора и заемщика, в том числе реквизиты и контактные данные;
  • сумма кредита, его длительность и процентная ставка;
  • цель кредитования (банк вправе проверять использование средств по назначению);
  • сведения о предмете залога (авто) с указанием его основных параметров;
  • права и обязанности сторон;
  • действия при различных форс-мажорах и порядок урегулирования спорных ситуаций.

Образец договора можно просмотреть здесь.

Требования к заемщику

Заемщик по автокредиту «Сетелем банка» должен отвечать следующим требованиям:

  • обязательное российское гражданство;
  • возраст от 21 года до 75 лет на момент полного погашения кредита;
  • наличие постоянной регистрации в регионе присутствия банка.

Для военнослужащих возможно наличие временной прописки, но она не должна заканчиваться раньше, чем будет выплачен последний платеж по автокредиту.

При выборе программы «Классика» от заемщика также потребуется наличие трудового стажа не менее 1 года, но 6 месяцев из которого должны приходиться на текущее место работы.

Как погасить

  • Проблем с погашением кредита у клиента «Сетелем банка» возникнуть не должно, поскольку варианты внесения платежа достаточно разнообразны.
  • Можно внести нужную сумму поблизости от дома, без оплаты комиссии или и вовсе не выходя на улицу, через Интернет.
  • Выбирать вариант погашения есть из чего:
  • терминалы ПАО «Сбербанк»;
  • система «Сбербанк Онлайн»;
  • отделения ПАО «Сбербанк»;
  • терминалы QIWI;
  • QIWI-кошелек;
  • платежная система «Элекснет»;
  • платежная система ООО НКО «Рапида»;
  • отделения ФГУП «Почта России»;
  • перевод через другие банковские учреждения;
  • перевод с зарплаты;
  • дистанционное погашение кредита с карт VISA или MasterCard;
  • пункт обслуживания сервиса «Золотая Корона — погашение кредита».

Возможно ли досрочное погашение автокредита в «Сетелем банке»

Досрочно погасить автокредит в «Сетелем банке», полностью или частично, можно, но только с согласия банка, точнее посредством процедуры согласования.

Для этого за 30 дней до предполагаемой даты платежа в банк подается заявление на досрочное погашение.

Подача заявки допускается как при  личном обращении, так и по сервисному телефону или онлайн в личном кабинете на сайте банка.

Далее в указанную дату на счет в банке вносится сумма для досрочного погашения. При этом вносится сумма в размере остатка основного долга и начисленных за время использования процентов. В согласованную дату сумма списывается со счета, и клиент уведомляется о погашении кредита.

Нужно уточнить, для чего необходимо предварительное уведомление банка. Если клиент заблаговременно не известит банк о своем желании погасить кредит досрочно, то банк не вправе списать с клиентского счета сумму больше положенной по графике.

То есть в день платежа спишется только ежемесячная сумма, установленная графиком, независимо от общей суммы средств на счету.

Если кредит погашается досрочно частично, то к кредитному договору составляется дополнительное соглашение. В нем изменяются суммы ежемесячных платежей, рассчитанные исходя из оставшейся суммы основного долга.

Для получения справки о досрочном погашении кредита необходимо обратиться в Центр продаж «Сетелем банка».

Выбрать наиболее удобный по месту нахождения Центр можно на сайте банка. Также можно обратиться в «Сетелем банк» через мобильное приложение «Мой Банк».

Для получения ПТС необходимо обратиться в банковское региональное представительство, список которых можно просмотреть на сайте.

По госпрограмме

Субсидированные займы от «Сетелем банка» как раз и являются автокредитами, выдаваемыми в рамках государственной программы льготного автокредитования. Оформляются такие займы по сниженной процентной ставке.

Условия автокредита «Стандартный: субсидированный» («Классика» или «Экспресс») таковы:

 сумма кредита  до 650 000 рублей
 процентная ставка  от 11,67 до 13,67 %
 длительность кредитного периода  до 2-3 лет
 размер первого взноса  от 25 % по программе «Классика» и от 30 % по программе «Экспресс»

Следует знать, что стоимость автомобиля, приобретаемого по госпрограмме, не может превышать 1 000 000 рублей. Если машина стоит дороже, то автокредит оформляется на стандартных условиях без учета льготных скидок.

На подержанный автомобиль

При помощи «Сетелем банка» можно взять кредит и подержанный автомобиль. Но приобретаемое авто должно отвечать определенным условиям. Автомобиль отечественного производства не должен быть старше 5 лет.

Машина, изготовленная иностранным производителем, не может быть старше 10 лет. Максимальный возраст авто устанавливается на дату последнего платежа.

Дополнительные требования к подержанным авто стандартны. Это отсутствие любого вида обременений, подтвержденное право собственности и нормальное техническое состояние. Не кредитует банк приобретение подержанных машин китайского производства.

Условия кредитования определяются исходя из величины первого взноса и длительности кредитного периода.

В среднем параметры кредита на подержанную машину такие:

 сумма займа  до 4 000 000 рублей при подтвержденных доходах и до 2 000 000 рублей при отсутствии подтверждения дохода
 размер первого взноса  от 25 до 90 %
 кредитный период  от 2 до 5 лет
 процентная ставка  от 19,5 до 26,5 %
 страхование КАСКО  не обязательно

К сведению! Оформить автокредит в «Сетелем банке» без первоначального взноса не получится. Независимо от выбранной программы необходимо внести минимальный взнос в пределах 20-30 % стоимости авто.

Как вернуть страховку

При получении автокредита в «Сетелем банке» страхование КАСКО обязательно, кроме случаев покупки авто б/у. При этом страховой полис оформляется за счет клиента.

По желанию заемщика возможно включение страхового взноса за первый год в сумму кредита. За остальные годы оформление страхового полиса в рассрочку не допускается.

Страховка оформляется страховой компанией, имеющей аккредитацию в банке. Список компаний можно найти на банковском сайте или ознакомиться с ним в любом отделении банка.

При этом обязательно страхуется авто и в добровольном порядке оформляется страхование самого заемщика.

Но нужно заметить, что обязательное страхование здоровья и жизни хоть и требуется банком, но в теории клиент может и отказаться от оформления страховки.

Хотя если заявить об этом при первом обращении в банк, то процент по кредиту будет существенно завышен. Целесообразнее получить страховой полис, а спустя определенное время отказаться от услуги страхования.

В этой ситуации необходимо соблюсти положенные сроки. В частности отказаться от участия в добровольной программе страхования  можно досрочно, подав соответствующее заявление в письменной форме.

Вернуть полную сумму уплаченных за страховку средств можно только в том случае, если клиент обратиться в течение 5 дней с момента подключения к программе страхования.

Если клиент желает вернуть часть страховой суммы, например, при досрочном погашении, то обращаться ему следует в страховую компанию. Банк в этом случае может помочь только тем, что перенаправит заявление заемщика непосредственному страховщику.

Все вопросы по поводу расторжения страхового договора и возврата страховой суммы решаются между клиентом и страховой компанией без участия третьих лиц.

Преимущества

Говорить о преимуществах автокредитования в «Сетелем банке» можно долго, особенно если подробно описывать выгоды от сотрудничества с каждым из банковских партнеров.

В общем можно отметить такие положительные моменты:

  • возможность приобретения, как нового, так и подержанного авто;
  • широкий выбор марок и моделей автомобилей;
  • наличие специальных программ при участии прямых производителей;
  • сотрудничество с более 2 600 автодилерами;
  • возможность подписания договора в салоне дилера;
  • необходимость всего 2 документов;
  • не обязательное подтверждение доходов;
  • быстрое решение по заявке;
  • большое разнообразие способов погашения платежей.

«Сетелем банк» один из немногих банков, которые ценят время клиента и стараются максимально упростить процесс оформления автокредита. Вместе с обширным выбором предложений это и делает банк одним из ведущих лидеров рынка автокредитования.

Условия автокредита в Русфинанс банке рассматриваются тут.

Про досрочное погашение автокредита в Юникредит банке рассказывается по ссылке.

Источник: http://finbox.ru/setelem-bank-avtokredit/

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector